Хабаровчанам пояснили, что делать в случае блокировки перевода банком

Блокировка перевода — это довольно распространенная практика, к которой прибегают банки в целом ряде случаев.

Блокировка перевода – распространенная практика банков, касающаяся, в том числе, и жителей Хабаровска. Информирование о причинах блокировки перевода и действиях в таких случаях предоставлено местными экспертами.

Закон обязывает финансовые учреждения мониторить переводы жителей Хабаровска и при необходимости блокировать их при наличии признаков подозрительной операции.

Ряд критериев определяет сомнительность перевода:

Множественные переводы (более 30 в сутки).
Большое количество физических получателей: более десяти в сутки или более 50 в месяц.
Сумма переводов более 100 тыс. рублей в сутки или более 1 млн рублей в месяц.
Моментальный перевод менее одной минуты после зачисления денег на счет.
Операции по зачислению и списанию средств в течение 12 часов.
Средний остаток на счете не превышает 10% от среднесуточного объема операций.
Отсутствие платежей в пользу юридических лиц по услугам ЖКХ, мобильной связи, интернета и т.д.
Переводы с различных устройств, используемых разными клиентами.

Если банк блокирует перевод в целях безопасности, хабаровчанину следует подтвердить операцию по телефону горячей линии, кодовым словом или ответом на вопрос сотрудника банка.

Существует возможность, что банк проведет проверку, и рекомендуется отвечать на запросы финансовой организации. Например, предоставить документы, подтверждающие законность перевода, или документы, подтверждающие легальность происхождения суммы.

Жителям Хабаровска необходимо быть терпеливыми: проверка по подозрению в отмывании денег или других незаконных операциях может занять несколько дней.

4 января 2024, 11:22
Автор: Виктор Дао. При использовании информации гиперссылка на сайт PROkhab.ru обязательна. Полное или частичное копирование материалов запрещено.
Версия для печати

Не забудь поделиться с друзьями!

Каждый день более ста тысяч россиян читают новости от нашего источника. Не упустите возможность быть в курсе событий – подпишитесь на нас через: Яндекс Новости | Google News | ВКонтакте | Одноклассники

< / > Код для блога