Банк России вводит новые лимиты на переводы. Это коснется хабаровчан, которые были замечены в проведении подозрительных транзакций и внесены в соответствующую базу данных регулятора. Эти меры вступят в силу с 15 мая 2025 года, сообщает сетевое издание PROkhab.ru.
Согласно законодательству, банк имеет право приостановить использование банковской карты, онлайн-банкинга и других электронных средств платежа, если информация о клиенте или его банковских реквизитах содержится в базе данных Банка России. Если же банк не заблокировал карту или доступ к онлайн-банкингу, с 15 мая 2025 года для таких хабаровчан будет установлен лимит: они не смогут переводить себе или другим лицам более 100 тысяч рублей в месяц с использованием электронных средств платежа.
В Центробанке пояснили, что это ограничение будет действовать до тех пор, пока информация о человеке находится в базе данных. Для осуществления перевода на сумму, превышающую установленный лимит, хабаровчанам потребуется обратиться в отделение банка с паспортом или другим удостоверяющим личность документом.
Важно отметить, что ограничение не касается переводов в адрес юридических лиц. Это означает, что жители Хабаровска, информация о которых есть в базе данных, смогут по-прежнему использовать карты и онлайн-банкинг для покупок в магазинах или на маркетплейсах, а также для оплаты жилищно-коммунальных и других услуг.
Если банк сочтет перевод подозрительным и заблокирует его, дальнейшая судьба транзакции будет зависеть от того, действительно ли она вызывает сомнения. Если после обращения банка к клиенту станет ясно, что он стал жертвой мошенников, деньги не будут списаны. В противном случае, если человек осознает все последствия перевода, транзакция будет проведена. При наличии подозрений о противоправной деятельности потребуется предоставить дополнительные доказательства отсутствия такого намерения, и отправитель может понести правовую ответственность.
Банки также могут применять свои собственные критерии для оценки сомнительности операций, помимо тех, что установлены Банком России. Например, если с карты не оплачиваются услуги ЖКХ или другие обязательные платежи, если между поступлением средств и их переводом проходит слишком короткое время, или если за день совершается множество переводов разным физическим лицам.
